.png "عصر ایران")
۰۹ مهر ۱۴۰۴
به روز شده در: ۰۹ مهر ۱۴۰۴ - ۱۹:۳۷
لحظه درگیری پلیس با مهاجم در ایستگاه مترو سیدنی (فیلم) قانون جدید بانک مرکزی؛ چه کسانی باید مراقب حساب بانکی‌شان باشند؟
بر اساس این بخشنامه سقف فعالیت بر اساس نوع مشتری تعیین شده است؛ برای مشتریان حقیقی مزدبگیر ۲۰۰ میلیارد ریال، حقیقی بدون شغل ۵۰ میلیارد ریال و حقوقی‌های غیرفعال ۵ میلیارد ریال.
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با صدور بخشنامه‌ای رسمی به شبکه بانکی کشور، اجرای کامل «دستورالعمل اجرایی تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان مؤسسات اعتباری» را اجباری اعلام کرد.
به گزارش فارس، این دستورالعمل، که با همکاری مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد و بر اساس ماده ۶۷ آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی تدوین شده است، سازوکاری دقیق برای رصد و کنترل رفتار مالی تمامی مشتریان بانکی فراهم می‌کند.بر اساس این بخشنامه سقف فعالیت بر اساس نوع مشتری تعیین شده است؛ برای مشتریان حقیقی مزدبگیر ۲۰۰ میلیارد ریال، حقیقی بدون شغل ۵۰ میلیارد ریال و حقوقی‌های غیرفعال ۵ میلیارد ریال.
دریافت حساب تجاری و غیر تجاری
صاحبان کسب‌وکار و شرکت‌های فعال، باید دو سقف جداگانه برای حساب‌های تجاری و غیرتجاری دریافت کنند.بانک‌ها موظفند سامانه‌ای هوشمند طراحی کنند تا هرگونه مغایرت مالی به‌صورت خودکار شناسایی شود و در صورت عدم مراجعه مشتری طی یک هفته، خدمات غیرحضوری او قطع و سقف برداشت کارت روزانه به ۱۰۰ میلیون ریال کاهش یابد.
تعیین سطح فعالیت
در صورتی که گردش حساب بیش از ۱۰ برابر سطح فعالیت مورد انتظار شود، موضوع باید فوراً به مرکز اطلاعات مالی گزارش شود و تنها پس از بررسی واحد مبارزه با پولشویی، سطح فعالیت تغییر یابد.اگر مشتری مدارک معتبر ارائه نکند، سقف فعالیت حقیقی‌ها به ۵۰ میلیارد ریال و حقوقی‌های فعال به ۱۰۰ میلیارد ریال محدود می‌شود.تعیین سطح فعالیت بالای ۱۰۰ میلیارد ریال تنها توسط واحد مبارزه با پولشویی مجاز است.
لینک کوتاه: کپی لینک
۷ غذای سالم که درباره‌شان اشتباه فکر می‌کردیم کلکسیون عجیب و جذاب؛ تراش‌های تاریخی (فیلم) سخنگوی مجمع: FATF برای اینکه ایران را از لیست سیاه خارج کند بیش از ۴۰ اقدام را از ایران خواسته بود دستیار سابق مورینیو در راه تیم ملی ایران؛ سالواتوره فوتی در آستانه توافق با فدراسیون فوتبال تایوان پیشنهاد همکاری آمریکا را رد کرد بهشت جدید برای استخراج‌کنندگان بیت‌کوین سازمان ملل: از زمان آتش‌بس در لبنان، ۱۰۳ نفر به شهادت رسیده‌اند هوش مصنوعی در مرکز همکاری‌های اداری تهران و سئول آغاز پویش "نجات دماوند" با همکاری هلال‌احمر، وزارت ورزش و محیط‌زیست ۵۰.۲ میلیارد مترمکعب گاز به نیروگاه‌ها تحویل شد جاده چالوس یک طرفه شد درویش میزبان سفیر اسپانیا؛ گفت‌وگو درباره همکاری‌های ورزشی و اقتصادی پرسپولیس و اسپانیا تأمین ارز دارو و تجهیزات پزشکی از ۱.۴۴ میلیارد دلار گذشت بیش از چهار میلیارد لیتر بنزین در شهریورماه مصرف شد بهره‌مندی بیش از ۴۰ هزار زندانی از عفو اخیر رهبری
اخبار و تحلیل های ترکیه