.png "عصر ایران")
۲۵ آبان ۱۴۰۴
به روز شده در: ۲۵ آبان ۱۴۰۴ - ۱۵:۰۰
خاطره خنده‌دار مهران غفوریان از اولین تجربه استخر در دبی (فیلم) قانون جدید بانک مرکزی؛ چه کسانی باید مراقب حساب بانکی‌شان باشند؟
بر اساس این بخشنامه سقف فعالیت بر اساس نوع مشتری تعیین شده است؛ برای مشتریان حقیقی مزدبگیر ۲۰۰ میلیارد ریال، حقیقی بدون شغل ۵۰ میلیارد ریال و حقوقی‌های غیرفعال ۵ میلیارد ریال.
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با صدور بخشنامه‌ای رسمی به شبکه بانکی کشور، اجرای کامل «دستورالعمل اجرایی تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان مؤسسات اعتباری» را اجباری اعلام کرد.
به گزارش فارس، این دستورالعمل، که با همکاری مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد و بر اساس ماده ۶۷ آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی تدوین شده است، سازوکاری دقیق برای رصد و کنترل رفتار مالی تمامی مشتریان بانکی فراهم می‌کند.بر اساس این بخشنامه سقف فعالیت بر اساس نوع مشتری تعیین شده است؛ برای مشتریان حقیقی مزدبگیر ۲۰۰ میلیارد ریال، حقیقی بدون شغل ۵۰ میلیارد ریال و حقوقی‌های غیرفعال ۵ میلیارد ریال.
دریافت حساب تجاری و غیر تجاری
صاحبان کسب‌وکار و شرکت‌های فعال، باید دو سقف جداگانه برای حساب‌های تجاری و غیرتجاری دریافت کنند.بانک‌ها موظفند سامانه‌ای هوشمند طراحی کنند تا هرگونه مغایرت مالی به‌صورت خودکار شناسایی شود و در صورت عدم مراجعه مشتری طی یک هفته، خدمات غیرحضوری او قطع و سقف برداشت کارت روزانه به ۱۰۰ میلیون ریال کاهش یابد.
تعیین سطح فعالیت
در صورتی که گردش حساب بیش از ۱۰ برابر سطح فعالیت مورد انتظار شود، موضوع باید فوراً به مرکز اطلاعات مالی گزارش شود و تنها پس از بررسی واحد مبارزه با پولشویی، سطح فعالیت تغییر یابد.اگر مشتری مدارک معتبر ارائه نکند، سقف فعالیت حقیقی‌ها به ۵۰ میلیارد ریال و حقوقی‌های فعال به ۱۰۰ میلیارد ریال محدود می‌شود.تعیین سطح فعالیت بالای ۱۰۰ میلیارد ریال تنها توسط واحد مبارزه با پولشویی مجاز است.
لینک کوتاه: کپی لینک
ترخیص اتوبوس‌ها و خودروهای سنگین از گمرک بدون مشکل امکان‌پذیر است ۴۵ فیلم از ۹۹ کشور به جشنواره جهانی فیلم فجر راه یافتند سیاسی تراپی با اسکار؛ صنعتی که در آستانه فروپاشی است ۲۴ زندانی زن دارای مدرک دکتری هستند میخ زنگ‌زده؛ یک نماد مهم در شهر زنفتنبرگ آلمان(+عکس) پارک چان-ووک به دنبال سرمایه‌گذار است تا در هالیوود کار کند آمریکا سالانه حداکثر یک میلیون پهپاد می سازد، 7 میلیون کمتر از چین تیپ فاخر آرام جعفری؛ استایل مدلینگ با کت و دامن گلدوزی ابریشم (عکس) هتل پوشیناس؛ یکی از آثار مهم معماری اواخر دوره شوروی در منطقه بالتیک (+عکس) تب لبوبو به هالیوود رسید رئیس سازمان انرژی اتمی: حمله به تأسیسات هسته‌ای ایران، در تاریخ بی‌سابقه بود تامین مالی 45 همتی بانک پارسیان برای صنایع تولیدی کشور عبادتگاه هندسی در مجارستان! (+عکس) ردمی یا آیفون؟ جدیدترین قیمت گوشی‌ها را همین حالا ببینید! بورس بازگشت؛ شاخص کل امروز ۳۴ هزار واحد رشد کرد